ThetaRay融资5700万美元，助力基于人工智能的金融犯罪检测
支付领域的公司ThetaRay宣布成功筹集了5700万美元的融资，旨在进一步增强其金融犯罪检测能力。这一轮融资在2023年9月5日宣布，由领投方Portage主导，将有助于ThetaRay加速其全球增长计划的推进。
新上任的ThetaRay首席执行官Peter Reynolds在新闻发布中表示：“全球支付基础设施经常难以准确区分合法交易与涉及非法资金的不法行为者之间的差异。”
他进一步强调：“我们自豪地站在推动全球交易变得更加便捷、安全和经济的革命前沿。同时，我们清楚地认识到这项投资对我们的技术和团队来说具有巨大的信任意义。”
ThetaRay提供基于云的交易监控和筛查工具，通过运用人工智能（AI）技术来追踪交易并确保资金的安全流通，有助于银行和金融科技公司降低金融犯罪的风险。该公司的客户包括Santander、Travelex、Mashreq Bank、MFS Africa以及ClearBank等知名机构。
一份新闻稿中指出：“全球贸易领域受到支付网络变得越来越风险规避的影响，导致全球银行间走廊减少了40%，导致全球支付过程变得越来越难以完成、不可预测且昂贵。”
这轮融资计划有望扭转这一趋势，推动金融包容性的实现，解锁了跨地区和跨行业的商机。
这项融资计划的发布正值人工智能在支付安全领域既是一种祝福又是一种障碍的时刻，正如我们今年早些时候在此处所报道的那样。
ACI Worldwide风险服务负责人Erika Dietrich在今年5月接受PYMNTS采访时表示：“我们继续看到数字身份信息被泄露并用于合成身份欺诈、账户劫持欺诈以及其他类型的数字身份滥用，这种情况不断增加。”
部分原因是不良行为者正在使用ChatGPT等人工智能工具进行数字身份欺诈。但这也促使各公司加强了他们的防御机制。
正如PYMNTS曾报道的那样，对于企业来说，自动化对方身份、支付细节以及账户的验证有着广阔的机遇。事实上，42%的消费者表示，他们希望每次购买商品或服务时都要验证他们的身份。
PYMNTS写道：“利用人工智能工具进行身份验证和企业级数字身份验证已经变得至关重要，这有助于企业识别和防范当今数字欺诈的独特变种。”“然而，许多全球企业仍然缺乏识别欺诈漏洞和降低风险所需的现代数字工具。”
尽管有38%的企业正在使用文档和身份验证工具，但根据PYMNTS Intelligence的数据显示，超过70%的企业表示他们需要更多的数字欺诈解决方案。
这凸显了金融行业在应对不断进化的金融犯罪威胁时对于人工智能和先进技术的迫切需求。
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